Budget-Plan-Express - гармония планирования
Strategic-Line
Скачать демоверсию
Первый проект
Партнерам
Личный кабинет

К содержанию


Финансовое планирование

Структура планов в составе финансового плана
Кредитные продукты. Инструменты планирования
Кредитные продукты. Практика планирования
Кредитные продукты. Методы и алгоритмы расчета
Операционная и финансовая аренда. Практика планирования
Резервы предстоящих расходов. Инструменты планирования
Резервы предстоящих расходов. Практика планирования
Размещенные долевые инструменты. Инструменты планирования
Размещенные долевые инструменты. Практика планирования

Кредитные продукты. Инструменты планирования


Инструменты планирования

Для вызова формы редактирования, нажмите (один клик) левой кнопкой мыши по ссылке «Кредитные продукты». Тоже самое – F2:

Инструменты планирования кредитных продуктов. Планирование кредитных продуктов – финансовое планирование в «Budget-Plan Express»

Если в списке нет продуктов, форма неактивна. Для активизации формы, нужно добавить новый продукт – выбрать пункт меню «добавить» («F2»):

Планирование кредитных продуктов – финансовое планирование в «Budget-Plan Express»

☛ Чтобы удалить все кредитные продукты и связанные с ними расчеты, в первую очередь, удалите их из списка, затем нажмите кнопку «очистить» (обнулить таблицу).

Удаление данных через главное меню («очистить таблицу») приведет к удалению всего «финансового плана».



Инструменты планирования


  1. Меню

  2. 1. добавитьF2. Добавить новый продукт.
    2. удалитьF3. Удалить текущий продукт.
    3. сохранитьF5. Сохранить изменения для выбранного элемента списка (продукта).

  3. Вкладка Настройки

  4. Шаг расчета:

    1. В месяцах – по умолчанию;
    2. В днях.

    Метод учета годового цикла:

    1. ACT/ACT – по умолчанию;
    2. ACT/360;
    3. 360/360.

    Предельный процент, %: Предельная величина процентов, признаваемых расходом. По умолчанию = 0

    Расчетный процент:

    1. Простой;
    2. Сложный – по умолчанию.


    Расчетная валюта. Одна из 4-х валют. По умолчанию – системная валюта.

    При расчете кредита в другой валюте, финансовый план будет пересчитан в рубли по прогнозному курсу. Курсовые разницы учитываются отдельно.


  5. Вкладка Кредитный продукт

  6. Тип продукта. Выбирая тип кредитного продукта, вы выбираете формулу и алгоритм, на основе которого будут рассчитываться платежи:

    1. Стандартный – по умолчанию;
    2. Аннуитетный;
    3. Потребительский.

    При выборе типа продукта, некоторые настройки, установленные ранее, примут новые значения «по умолчанию».

    Сумма договора. Она же – сумма кредита.

    Процентная ставка, %. От 0-99.

    Длительность, месяц. Количество месяцев можно установить с помощью «бегунка» или обычным редактированием.

    Дата начала. Нужно указать месяц (из списка), затем, при необходимости, установить уточненную дату (установить день).

    Дата окончания. Нужно указать месяц (из списка), затем, при необходимости, установить уточненную дату (установить день).

    Установка точной даты.

    По умолчанию, в датах устанавливается первый день месяца, например, «01.03.15». Месяц и год в этом поле редактировать не нужно. Чтобы установить точную дату, измените число (день), как показано на рисунке:

    Срок кредита в месяцах или днях – финансовое планирование в «Budget-Plan Express»

    После редактирования даты, изменения нужно сохранить (пункт меню «сохранить» или «F5»).



  7. Вкладка Основные выплаты

  8. Периодичность платежей:

    1. Месяц;
    2. Квартал;
    3. Если срок кредита не больше квартала, программа выдаст сообщение: «Срок кредита (в месяцах) должен быть больше чем 3», и установит значение «В конце срока».

    4. Полугодие;
    5. Если срок кредита не больше полугодия, программа выдаст сообщение: «Срок кредита (в месяцах) должен быть больше чем 6», и установит значение «В конце срока».

    6. Год;
    7. Если срок кредита не больше года, программа выдаст сообщение: «Срок кредита (в месяцах) должен быть больше чем 12», и установит значение «В конце срока».

    8. В конце срока.

    Отсрочка по долгу, месяц. Указать количество отсроченных месяцев.

    Отсрочка по процентам, месяц. Указать количество отсроченных месяцев.

    Фиксированными суммами. Выплаты долга фиксированными равными платежами (указать сумму). Также, может быть «фиксированным» только первый платеж (если указан флажок). Данная настройка устанавливается, если продукт «Стандартный», если продукт не «Стандартный», можно считать «фиксированным» только первый платеж.

    Для добавления авансов, на которые не начисляются проценты, нужно воспользоваться «таблицей платежей» (строка «ПФО – долг»).

    Программа проверит корректность суммы, если сумма превышает допустимую, выйдет сообщение об ошибке: «Фиксированная сумма превышает аннуитет!» (фиксированный платеж, рассчитанный программой).

    Если итоговая сумма выплаченного долга недостаточная, алгоритм программы скорректирует все расчеты в последнем периоде – по сумме выплаченного долга.

    Вид прогрессии (установить значение «суммы» или «процента»). Рассчитывается только для типа продукта «Стандартный»:

    1. Нет;
    2. Арифметическая. Указывается сумма;
    3. Геометрическая. Указывается процент.


  9. Вкладка Прочие выплаты

  10. Разовый платеж:

    1. Начало выплат;
    2. Процент;
    3. Сумма.

    Периодические выплаты:

    1. Начало выплат;
    2. Процент;
    3. Сумма.

    Можно указывать одновременно выплаты в процентах и выплаты в виде суммы, они не являются взаимоисключающими.


  11. Вкладка Коррекция ставки

  12. Вид процентной ставки:

    1. Фиксированная;
    2. Плавающая.

    Только для расчета плавающей ставки указать:

    1. Маржа, %. Маржа банка, добавляемая к индексу ставки;
    2. Период корректировки, месяц;
    3. Коррекция, % пункты. Добавляется к индексу ставки;
    4. Итоговая ставка, %.

    Обратите внимание, этот инструмент позволяет планировать разовое изменение ставки.

    Изменение ставок будущих периодов также можно планировать с помощью редактируемых строк ПФО (план-фактных отклонений) в «таблице платежей».



  13. Вкладка Таблица платежей

    1. Выплаты долга;
    2. Выплаты процентов;
    3. Прочие выплаты;
    4. Расходы (доходы) от курсовых разниц;
    5. ПФО. План-фактное отклонение (долг);
    6. ПФО. План-фактное отклонение (прочие расходы).





Назначение «Таблицы платежей»

К каждому конкретному кредитному продукту относится собственная таблица платежей. Данные автоматически заполняют таблицу при выполнении расчетов, или таблицу редактирует пользователь. Если флаг «Платежи, в соответствие с графиком» установлен, таблица доступна для редактирования, и расчет по данному продукту не производится, а используются пользовательские данные (которые в таблицу вносит пользователь). Таким образом, таблица «платежей» может использоваться:

  1. Для просмотра и корректировки результатов расчетов.
  2. Для выполнения расчетов, флаг «Платежи, в соответствие с графиком» должен быть временно снят, как показано на рисунке.

    Пример нередактируемой таблицы:

    График выплат в погашение кредита – планирование и анализ в «Budget-Plan Express»

    ☛ Независимо от установки флага, для редактирования всегда доступны строки ПФО (план-фактные отклонения), предназначенные для корректировок данных.


  3. Для внесения собственных данных в таблицу, которые, возможно, были рассчитаны в кредитной организации (в других программах). Если флаг «Платежи, в соответствие с графиком» будет установлен, как показано на рисунке, таблица будет недоступна для внесения изменений из процедуры расчета.

    Обратите внимание, в случае использования редактируемой таблицы для внесения информации о выплатах по кредиту, во вкладке «Кредитный продукт» необходимо указать «сумму кредита» и «период кредита» (начало, окончание и длительность).

    Пример редактируемой таблицы:

    Планирование кредитных продуктов - платежи, в соответствие с графиком

    ☛ После установки флага, вся таблица становится редактируемой, и в ней доступны инструменты редактирования контекстного меню.

    Если в редактируемой таблице не указаны «сумма кредита» и «период кредита» (начало, окончание и длительность), она не будет включена в итоговый расчет «финансового плана».



Выполнение расчетов

Выполнение итоговых расчетов планов «Кредитные продукты» или «Операционная и финансовая аренда»

После того, как отредактированы и сохранены все продукты (элементы списка), нужно выполнить «итоговый расчет», как показано на рисунке:

Расчет планов «Кредитные продукты» и «Операционная и финансовая аренда» – планирование и анализ в «Budget-Plan Express»

Выполнение итогового расчета проекта

После выполнения расчетов планов по кредитным или арендным продуктам и других планов, в составе «финансового плана», необходимо выполнить итоговый расчет. Обратите внимание, расчет «финансового плана» выполняется одновременно с расчетом баланса. Выполнить итоговый расчет: "Главное меню → Данные → Рассчитать → Баланс". Тоже самое – F9 → Баланс.

Расчет баланса рекомендуется выполнять вместе с отчетами: «Отчет о прибылях и убытках» и «Отчет о движении денежных средств».





Справка о программе "Budget-Plan Express", © ООО "Cтратегик-Лайн" | Содержание справки


© 2007-2018,  ООО «Стратегик-Лайн», +7 (925) 409-11-59 (10:00 - 18:00, МСК),   support@strategic-line.ru, написать ✉
   Главная | Продукт | Купить | Материалы | Контакты  
Рейтинг@Mail.ru