Планирование и инвестиционное управление

Задачи управления инвестиционным портфелем выходят за рамки применения любого программного продукта и отражают стратегию инвестиционных приоритетов. Это задачи, связанные с оптимизацией структуры капитала, определением источников финансирования, доли их размещения, диверсификацией инвестиционных рисков и т. д.

Управление инвестиционным портфелем включает: формирование портфеля инвестиционных проектов, экспертизу и оценку проектов, финансирование и контроль реализации проектов. Большинство компаний используют стандартные показатели оценки эффективности инвестиционных проектов - дисконтированные критерии Cash-Flow:

На стадии инвестиционного планирования определяются потенциальные возможности проекта: проводится анализ альтернатив, анализ оценки рисков, оптимизируется структура инвестиционного портфеля. Для этих целей используются специализированные программные средства, располагающие инструментами разработки концепции (идеи) инвестиционных проектов. К таким специализированным продуктам, вместе c Budget-Plan Express, можно отнести программный продукт для разработки бизнес-планов Project Expert. На сегодняшний день, пожалуй, не без основания, наиболее популярный продукт в своем классе. Он также позволяет описывать бизнес и риски компании "как есть", и автоматически формирует выходные данные в Word на разных языках и в международных стандартах. Project Expert отличается (от Budget-Plan Express) главным образом меньшей адаптивностью - меньшей "свободой" планирования и закрытостью архитектуры продукта.

Если "идея" проекта существует или она уже описана специализированными средствами, в BPM моделируется окончательное решение. В бюджетных (плановых) моделях используются дополнительные возможности: структуризации данных, доставки данных, средства контроля и анализа - в зависимости от задач.

В BPM можно реализовать различные методики и широкий спектр решений, например: задачи управленческого учета, бенчмаркинг, карты стратегических альтернатив (SWOT), модели PEST-анализа, методики оценки рисков, оценки кредитоспособности, кредиторской и дебиторской задолженностей, анализ по критическим отклонениям, вариантный анализ бюджетов, факторный анализ, модель Дюпона, методика Альтмана и другие.

При построении финансовых планов, всегда предпочтительнее использовать прямой метод транзакций. Потребность в инвестиционных ресурсах определяется после разработки операционных планов и описания активов. В основе - Методы расчета показателей эффективности инвестиций на простых примерах: